Risposte semplici per i quesitons di tassa di auto-occupazione duri
1) Devo prendere la detrazione dell'home office?
C'è stato un tempo in cui cancellare una parte della tua casa a fini commerciali avrebbe aumentato il rischio di audit. Con oltre il 50 percento delle aziende gestite da un ufficio a casa, questo non è più il caso, quindi non abbiate paura di prendere la deduzione degli uffici di casa. Ricorda solo che puoi solo cancellare lo spazio che utilizzi esclusivamente e regolarmente per la tua attività. Ulteriori informazioni sulla detrazione dell'home office .
2) Posso cancellare la mia macchina come spesa aziendale?
Qualsiasi spesa tu abbia richiesto per fare affari può essere una detrazione fiscale aziendale , che include spese di viaggio. È possibile disattivare direttamente la parte del veicolo utilizzata per scopi commerciali. Per prendere la cancellazione, è necessario dimostrare l'uso aziendale della macchina attraverso la tenuta di registri organizzata. Ti vengono date due opzioni per prendere la detrazione di un'auto aziendale , la più semplice delle quali è tracciare il tuo chilometraggio utilizzando un diario di bordo o un'app aziendale .
Ogni anno, l'IRS dà un tasso di chilometraggio. Basta moltiplicare il tasso in base al chilometraggio correlato al business tracciato per ottenere la detrazione. La seconda opzione è utilizzare le spese effettive. Per questo dovrai tenere tutti i record relativi alla cura e alla manutenzione della tua auto.
3) Che tipo di detrazioni posso prendere per essere un lavoratore autonomo?
Due dei vantaggi del lavoro autonomo sono 1) ricevere il reddito lordo e 2) detrazioni fiscali legate al lavoro.
Questo può rendere il tempo delle imposte un po 'più complesso, perché devi pagare le tasse di lavoro autonomo e la sicurezza sociale che il tuo datore di lavoro deduce di solito per te. Ma a differenza di un lavoro tradizionale, è possibile detrarre molte spese che non è possibile in un lavoro. Ad esempio, non è possibile detrarre le spese per il pendolarismo in un posto di lavoro, mentre è possibile detrarre i viaggi aziendali. Quasi tutte le spese necessarie per gestire la tua attività sono deducibili, includono l'accesso a Internet, i costi di marketing e altro ancora. Qui ci sono 15 detrazioni fiscali autonomi comuni .
4) Quanti anni posso andare senza guadagnare un profitto sulla mia casa d'affari?
L'IRS comprende che a volte le imprese, in particolare le start-up o durante le difficoltà economiche, potrebbero subire una perdita. Ci sono diversi aspetti di un business che l'IRS considera nel decidere se hai un'attività o un hobby . I fattori più importanti sono se stai operando o meno come un business, come la creazione di una struttura aziendale, hai intenzione di realizzare un profitto, impegnarsi in attività per costruire il tuo business, e altro ancora. Se ti stai comportando come un business, è più probabile che l'IRS visualizzi che ne hai uno. Se si ha una perdita netta in più di due dei cinque anni in esercizio, si corre il rischio di essere considerati un hobby business. In sostanza, si desidera un utile netto in almeno tre su cinque anni.
Perdite continuate di affari (il che significa che si estingue più di quanto si fa), lascia che si è maggiormente a rischio di ricevere un controllo IRS. Detto questo, puoi cancellare le spese per hobby-spese fino all'importo che guadagni. Se hai guadagnato $ 1000 ma hai avuto $ 1.500 di spese dal tuo hobby, puoi dedurre $ 1.000. Tuttavia, se si soddisfano i requisiti di un'azienda, è possibile detrarre $ 1.500 e prendere la perdita di $ 500. Visita l'IRS per informazioni su un business vs hobby.
5) Ho bisogno di ricevute per tutti i miei write-off?
Sì. Mantenere le ricevute per tutte le spese e detrazioni è importante perché l'onere della prova spetta a te se verificato. Ci sono una varietà di sistemi di archiviazione che puoi usare per sbrigare tutte le tue entrate in ordine. Potresti voler utilizzare un software di contabilità aziendale per aiutarti a organizzare i tuoi guadagni e le tue spese e per facilitare la generazione di rapporti fiscali.
tu
6) Quanto reddito da lavoro autonomo posso ricevere senza doverlo segnalare?
Nessuna. L'IRS richiede di riportare TUTTO il tuo reddito. A seconda del tipo di attività che hai, potresti ricevere un modulo 1099-MISC. Tuttavia, se vendi i tuoi prodotti o servizi direttamente, potresti non ricevere alcun tipo di conto economico. Ma ciò non significa che non devi segnalare ciò che hai guadagnato. È importante tenere traccia di tutte le entrate che ricevi dalla tua attività e segnalare tutto.
7) Devo assumere un commercialista per aiutarmi con le tasse della mia casa d'affari?
Non necessariamente. Spetta a te decidere se chiedere o meno aiuto esterno mentre prepari le tasse personali e aziendali. Se hai poca esperienza nella preparazione delle tasse aziendali, potrebbe essere un saggio investimento cercare aiuto per il primo anno o due. La gestione finanziaria e il software fiscale possono essere utili se non si dispone del budget per un commercialista o un professionista fiscale. Si noti che la contabilità aziendale e i servizi fiscali sono deducibili dalle tasse.
8) Quali sono le principali bandiere di controllo per un'azienda domestica?
Non dovresti lasciare che la paura di un controllo ti impedisca di iniziare un'attività domestica. Tuttavia, dovresti lasciare che la paura di un audit ti incoraggi a tenerti aggiornato sulle questioni fiscali e onesto nei rapporti. Ecco alcune cose che potrebbero indurre l'IRS a voler dare un'occhiata più da vicino alle tasse:
- Pasti, viaggi, intrattenimento - Spesso le spese di viaggio personali si confondono con i viaggi di lavoro, il che potrebbe indurre l'IRS a dare un'occhiata.
- Reddito: secondo lo SBA, più reddito si guadagna equivale a un rischio più elevato di un controllo.
- Cash business - Perché non ci sono scartoffie quando si accettano contanti, è più facile non segnalare. Di conseguenza, l'IRS è sospettoso delle attività in contanti.
- Deduzioni esorbitanti
- Rivendicazione del 100% di uso commerciale del vostro veicolo - Dal momento che la maggior parte dei proprietari di casa d'affari usa la propria auto per uso personale e aziendale, può essere rischioso pretendere che l'auto sia utilizzata solo per le imprese. Questo è vero per altre spese come i telefoni cellulari e Internet, in cui spesso li usi sia per lavoro che per lavoro. Determina invece la percentuale di tempo utilizzata come azienda e deducila.
- Il tuo ritorno è al di fuori delle norme statistiche. L'IRS a volte esegue schermate casuali che confrontano i rendimenti con gli altri. Se il tuo è molto diverso dai ritorni che sono considerati simili ai tuoi, potrebbe essere contrassegnato per un controllo.
9) Devo avere un codice fiscale federale (FEIN) per la mia attività in casa ?
Se sei un unico proprietario senza dipendenti o LLC con un solo membro senza dipendenti, non hai bisogno di un FEIN - puoi utilizzare il tuo numero di previdenza sociale. Qualsiasi altra configurazione aziendale richiede un FEIN. Detto questo, poiché i numeri FEIN sono gratuiti, non fa male averne uno. A seconda del tipo di attività da te svolta, ti potrebbe essere richiesto di fornire il tuo numero di previdenza sociale. Se hai un FEIN aziendale, puoi invece assegnarlo e proteggere il tuo numero di previdenza sociale.
10) Perché mi viene chiesto da un cliente di compilare un modulo W-9?
Il modulo W-9 è il modulo IRS ufficiale utilizzato da un'azienda quando desidera che invii loro il numero identificativo del contribuente (il numero di previdenza sociale o FEIN). È simile al W-2, tranne che è usato per appaltatori indipendenti , consulenti e altri lavoratori autonomi. Questo modulo aiuta l'azienda a compilare correttamente un modulo fiscale 1099-MISC, che ti invia alla fine di gennaio in modo che tu possa fare le tue tasse. Invia anche una copia all'IRS.
11) Una casa d'affari deve sempre pagare le tasse alla fine dell'anno?
Non sempre. I lavoratori autonomi sono tenuti a pagare qualsiasi imposta sul reddito personale e tassa di lavoro autonomo dovuta alla fine dell'anno. Questo onere può essere ridotto con varie detrazioni fiscali . Detto questo, ci sono molti fattori che influiscono sul fatto che tu debba o meno pagare le tasse. Innanzitutto, se ti trovi in una famiglia a reddito doppio o multiplo, le tasse pagate dagli altri membri (o dal tuo lavoro) potrebbero compensare le tasse dovute per la tua attività, supponendo che altri membri abbiano diritto a un rimborso. Un'altra considerazione è la struttura aziendale. Una ditta individuale o singola persona LLC, può presentare una Tabella C e fare le tasse normalmente. Tuttavia, le società o i partenariati richiedono all'azienda di presentare le tasse. Infine, le imprese locali sono tenute a pagare le tasse stimate . Considerando che un datore di lavoro prenderebbe le tasse dal tuo reddito su ogni giorno di paga, come proprietario di una casa d'affari, è necessario inviare pagamenti fiscali stimate quattro volte l'anno. Quando fai le tue tasse, sottrai ciò che hai inviato in modo simile a come sottrai quanto pagato da un datore di lavoro.
Se non paghi le tasse stimate, ma il carico fiscale è inferiore a $ 1.000, probabilmente starai bene. Ma se devi $ 1,000 o più, potresti dover pagare penali e costi aggiuntivi.
12) Che cos'è l'imposta sul lavoro autonomo e questo oltre alle tasse regolari che pagherò alla fine dell'anno?
Sì, è diverso. La tassa di lavoro autonomo è pagata in aggiunta a qualsiasi altra imposta dovuta. Si tratta della versione autonoma della tassa FICA , che viene solitamente pagata dai datori di lavoro per la previdenza sociale e Medicare. È dovuto sui tuoi guadagni netti da lavoro autonomo. Il modulo Schedule C, il tuo software fiscale o un professionista fiscale possono aiutarti a eseguire il calcolo. La buona notizia è che metà della tua tassa sul lavoro autonomo è deducibile.
13) Posso cancellare i miei pagamenti dell'assicurazione sanitaria?
Se sei un lavoratore autonomo, paghi per la tua assicurazione sanitaria e hai un utile netto, puoi detrarre l'intero costo dei premi dell'assicurazione sanitaria come detrazione personale. In caso di interruzione del business o di perdita, è comunque possibile detrarre i premi dell'assicurazione sanitaria come spesa medica in una diversa area del modulo fiscale.
14) Qual è la probabilità che verrò sottoposto ad audit?
Secondo l'SBA, meno del 2% dei rendimenti con reddito da $ 25.000 a $ 100.000 viene sottoposto a verifica. Sale a poco più del 2 percento per chi guadagna di più e scende all'1 percento per chi guadagna meno di $ 25.000. Il reddito da solo non è l'unico fattore negli audit, quindi vuoi essere sicuro di evitare una bandiera rossa di controllo (vedi domande n. 8).
15) Cosa posso aspettarmi se vengo controllato?
Innanzitutto, essere contrassegnati per un controllo non significa necessariamente che c'è qualcosa di sbagliato. L'IRS esegue una scansione casuale dei resi e li confronta con le norme statistiche. Oppure, se qualcuno con cui hai fatto affari è sotto controllo, anche il tuo ritorno potrebbe essere contrassegnato. Nota che se sei sottoposto a revisione, l'IRS ti contatterà per posta, non per telefono. Nella maggior parte dei casi, l'IRS chiederà informazioni come ricevute o registri. Solo il 25% degli audit IRS coinvolge effettivamente un incontro faccia a faccia, l'altro 75% sono audit postali. Tuttavia, se le informazioni che devi inviare sono troppe per la posta, puoi richiedere una riunione faccia a faccia. L'IRS esaminerà le tue informazioni e stabilirà se devi o meno.
Disclaimer: non sono uno specialista fiscale o procuratore fiscale autorizzato. Le informazioni fornite qui dovrebbero essere utilizzate come guida generale. Per domande specifiche sulle proprie tasse, consultare un esperto fiscale o fare riferimento alle pubblicazioni ufficiali dell'IRS.