Gli investitori immobiliari utilizzano una varietà di strumenti matematici per analizzare le prestazioni delle loro proprietà di investimento. Abbiamo preso alcuni dei più popolari e spiegato il loro scopo e come eseguire questi calcoli di investimento immobiliare .
Una volta che li hai conosciuti, scarica i fogli di calcolo. Uno è il foglio di calcolo di investimenti immobiliari, e l'altro è lo stesso foglio con i dati di esempio in esso per mostrare i formati.
01 - Reddito potenziale lordo
02 - Reddito operativo lordo
Questo calcolo tiene conto delle perdite dovute al posto vacante e al mancato pagamento. I costi quando le unità sono vacanti includono la pubblicità per un nuovo inquilino, la manutenzione secondaria, la riverniciatura e la riabilitazione per un nuovo inquilino e i costi di gestione per un nuovo leasing.
Vai al link sottostante per maggiori dettagli e un esempio di calcolo.
03 - Moltiplicatore locativo lordo
Sebbene non sia il più preciso degli strumenti, il GRM può darti uno strumento di confronto rapido per decidere se fare un'analisi più approfondita.
Se stai acquistando una proprietà plurifamiliare, potrebbero essercene molti in vendita nella zona. Il calcolo GRM offre uno strumento molto veloce per vedere quali portare in cima alla lista per ulteriori ricerche. È uno strumento approssimativo, ma aiuta a questo scopo.
Fare clic sul collegamento sottostante per un calcolo di esempio.
04 - Reddito operativo netto
Qui inseriamo le spese operative , come gestione, riparazioni, pulizie, ecc. Per il nostro NOI. Qui può esserci una lunga lista, ma sono solo le spese operative, non il deprezzamento o il lavoro principale che deve essere ammortizzato nel tempo.
- gestione
- pubblicità
- janitorial
- Manutenzione
- riparazione
- legale
- contabilità
- Di Più...
Clicca qui sotto per vedere un esempio di calcolo NOI.
05 - Tasso di capitalizzazione
Utilizzando il reddito operativo di altre proprietà e i prezzi di vendita recenti, il tasso di capitalizzazione viene determinato e applicato alla proprietà in questione per determinare il valore corrente in base al reddito.
Cap Rate è uno strumento utilizzato da quasi tutti gli investitori commerciali e di appartamenti, nonché da istituti di credito e altri soggetti che desiderano calcolare il valore di una proprietà in base al proprio flusso di reddito e confrontarlo con altre proprietà nella stessa area di mercato.
Fare clic sul collegamento, ad esempio, calcoli del cap-rate.
06 - Cash Flow Before Taxes (CFBT)
Prendiamo il reddito operativo netto e sottraggono le spese in conto capitale e il servizio del debito, aggiungiamo i proventi del prestito e gli interessi.
Ora ci stiamo avvicinando al dettaglio e più vicino al reale ritorno sull'investimento netto per la proprietà. Il flusso di cassa prima delle imposte ha preso in considerazione tutte le voci di spesa, anche quelle non prelevate in contanti. Ora vediamo cosa otterranno i proprietari per il flusso di cassa prima delle loro passività fiscali individuali.
Maggiori informazioni sul flusso di cassa prima delle imposte.
07 - Cash Flow After Taxes (CFAT)
Questo è facile, poiché è il CFBT con le tasse sottratte. Usando l'esposizione al tasso d'imposta del proprietario o dell'investitore, questo calcolo raggiunge il nocciolo duro di ciò che è rimasto dopo che tutti hanno ottenuto il loro taglio, persino lo zio Sam.
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08 - Rapporto di pareggio
Aggiungi servizio di debito alle spese operative e dividi per reddito operativo.
Questo è popolare tra i creditori. Vogliono sapere quando la proprietà avrà pagato tutte le spese di funzionamento e andrà in profitto per il resto dell'anno.
09 - Return on Equity - Year One
Questa è la percentuale di ritorno sul tuo investimento in contanti il primo anno.
10 - Ottieni qui i fogli del calcolatore di investimento immobiliare
Ho messo tutti questi in un facile da scaricare e utilizzare fogli di calcolo che fanno tutti i calcoli per voi.
Foglio di calcolo del calcolatore di investimento immobiliare
Foglio campione con dati inseriti