Comprendere la differenza tra contante, flusso di cassa e profitti / reddito netto può significare la differenza tra successo e fallimento per la tua azienda.
In questo articolo, esamineremo i concetti di denaro e profitti, flusso di cassa e reddito netto .
Spiegherò perché i profitti dei ritmi di cassa e come il flusso di cassa è più importante del reddito netto per la sopravvivenza della tua azienda.
Qual è la differenza tra denaro e profitti?
Ecco un modo semplice per ricordare la differenza tra denaro e profitto:
Il denaro contante è il denaro nel conto corrente della tua azienda. È ciò che riceve la tua azienda quando vendi un prodotto o un servizio.
I profitti sono l'importo netto su un conto economico; il risultato delle vendite meno le spese. Non è la stessa cosa dei contanti. Pensaci in questo modo: i profitti sono un concetto contabile e fiscale, che entra in gioco alla fine di un periodo contabile e al momento dell'imposta. I profitti sono il risultato di un calcolo; La liquidità è il risultato di transazioni bancarie.
Qual è la differenza tra flusso di cassa e reddito netto?
Il flusso di cassa è il denaro che entra e esce dalla tua attività, attraverso il tuo account di controllo aziendale. Se il flusso di cassa netto è positivo (più entrate in arrivo che uscite), va bene.
Se è negativo, significa che la tua attività spende più di quanto non stia raccogliendo. Notate che ho usato la parola "collezionare", non vendere.
Il reddito netto è indicato su un conto economico netto, ma solo alla fine di un mese, trimestre o anno. Non ti aiuta a capire come affrontare gli alti e bassi dei contanti durante un mese.
Come può la mia azienda avere dei profitti, ma non ho contanti?
Per rispondere a questa domanda, ho bisogno di portare il concetto di metodi contabili in questa discussione. Esistono due metodi di contabilità: contanti e ratei. Un'attività interamente in contanti utilizza il metodo di contabilità di cassa. Il reddito viene ricevuto quando i soldi (assegno, carta di credito) cambiano di mano. Nella contabilità per competenza, il reddito viene ricevuto quando viene inviato il conto o la fattura, non quando si riceve il denaro.
Nella contabilità per competenza, diciamo che hai fatto del lavoro di web design per un cliente. Si invia al cliente una fattura per $ 3,100. Ora hai una vendita di $ 2,100, sul conto profitti e perdite, ma i soldi non sono in banca, non sono ancora contanti.
Il tuo conto bancario aziendale
Ora diamo un'occhiata al tuo conto bancario aziendale. Ci sono $ 3,000 nel conto bancario dalle vendite precedenti. Oggi devi pagare l'affitto sul tuo spazio ufficio - questo è $ 1100. Devi anche pagare le utenze ($ 220) e il libero professionista che ti ha aiutato con il progetto di web design ($ 850). Ciò richiede $ 2160 dal tuo conto bancario aziendale. Devi pagare $ 1000 per pagare te stesso e pagare le tue spese personali, ma puoi solo pagare $ 830, il che ti lascia con un saldo di $ 0.
Il tuo profitto aziendale per il mese finora è di $ 3100, meno $ 2170 di spese di lavoro, per un profitto di $ 930.
Puoi spendere quel profitto se vuoi, ma significherebbe far funzionare il tuo conto bancario in rosso.
Quali altri account influenzano i profitti e il flusso di cassa?
I profitti comprendono tutte le spese aziendali, incluso l' ammortamento . L'ammortamento non preleva denaro dalla tua attività; è un concetto di contabilità che riduce il valore dei beni ammortizzabili. Quindi l'ammortamento riduce i profitti, ma non i contanti.
L'inventario e il costo dei beni venduti influenzano anche i profitti, ma non necessariamente in contanti. Ad esempio, devi acquistare prodotti da inserire nell'inventario e pagare per tali prodotti. Ciò viene fuori dai contanti e potresti avere un profitto sulla vendita finale di quel prodotto, ma nel frattempo, sei ancora fuori dai contanti.
Prendilo come priorità per ottenere informazioni sulla tua cassa mensile e incassare. Uso un foglio Google o potresti parlare con il tuo contabile per fornirti un foglio di lavoro per il flusso di cassa.
Includere i tempi delle entrate e delle spese e non dimenticare il proprio stipendio o disegnare come proprietario dell'attività. Affrontare il flusso di cassa può aiutarti a dormire la notte ed è un grande vantaggio per il successo della tua azienda.