È possibile trasformare un profitto e andare in bancarotta.
Il flusso di cassa è la quantità di denaro che scorre attraverso la tua attività ogni mese. In termini più semplici, se si dispone di più denaro in entrata (vendite) ogni mese di quello che si è verificato (spese), si ottiene un flusso di cassa positivo. Ma se è vero il contrario e hai più spese in uscita rispetto alle vendite, hai un flusso di cassa negativo. Il concetto non è difficile da capire poiché è lo stesso per il tuo conto corrente personale.
Ma sappi questo, il motivo numero uno che un business retail fallisce oggi è la sua incapacità di gestire il flusso di cassa.
Spesso, i dettaglianti hanno bisogno di capitale circolante, sotto forma di prestito o linea di credito, per coprire le carenze di flusso di cassa - soprattutto durante le stagioni lente ogni anno. Ma se gestisci correttamente il tuo flusso di cassa, non ne avrai bisogno.
Il più grande drenaggio del flusso di cassa è l'inventario. Dal momento che il tuo affitto e le tue utilities sono costi fissi, è facile prevederli o pianificarli. Ma quando si tratta di inventario, è molto più difficile prevedere cosa venderà e cosa non venderà quando acquisti per il tuo negozio. Il fatto è che la maggior parte dei negozi al dettaglio ha un giro d' affari nel suo inventario che è più lento della data di scadenza della fattura. In altre parole, se acquisti oggi 12 martelli e ne vendi solo 4 al mese, dovrai pagare 8 dei martelli prima ancora di averli venduti. Questo preleva denaro dal tuo conto bancario ancor prima che le vendite entrino.
Questa cattiva gestione si tradurrà in ribassi sui martelli solo per ottenere entrate in entrata.
Questo è il motivo per cui essere intelligenti nel comprare e usare strumenti come un sistema di acquisto aperto può fare una grande differenza per te. Inoltre, può essere d'aiuto negoziare termini grandiosi per la datazione delle fatture. Incontri è il termine per il tempo necessario per pagare una fattura.
Ad esempio, se si hanno termini di Net 30, questo significa che la fattura è dovuta entro 30 giorni. I migliori rivenditori cercano di abbinare il loro turno di inventario con i loro appuntamenti. È la strategia esatta che Wal-Mart ha impiegato per diventare il rivenditore dominante nel mondo. La maggior parte della merce venduta nei negozi Wal-Mart è datata ben oltre la data di vendita. In effetti, può volte che Wal-Mart venda fuori dall'inventario mesi prima della scadenza del conto. Questa posizione di cash flow positivo consente loro di investire in altri strumenti per crescere come marketing e software.
Mentre non avrai mai il potere d'acquisto di Wal-Mart, puoi prendere in prestito un capitolo dal loro playbook. In primo luogo, controlla i tuoi acquisti. Resisti alla tentazione di acquistare 12 oggetti se ne hai solo 6 solo perché ottieni un ulteriore sconto del 20% sul costo. Il problema è che mentre si risparmia il 20% in margine, si ha un impatto negativo sul flusso di cassa. Prova ad immagazzinare articoli che spediranno " immediatamente " dai tuoi fornitori, il che significa che sono sempre disponibili nel magazzino dei fornitori. Se si riforniscono gli articoli contemporaneamente, è possibile tenere a disposizione meno scorte e vendere attraverso l'inventario prima che il conto sia scaduto. Questo ti metterà in una posizione di flusso di cassa positiva.
L'errore che la maggior parte delle persone commette è tenere traccia dei propri profitti e perdite (P & L) ogni mese e utilizzarli per gestire l'attività.
Ecco il problema con questo. Il P & L è uno sguardo al passato e devi pianificare il futuro. Se hai un ottimo mese di vendite (e quindi un ottimo P & L) potresti essere tentato di comprare un po 'di inventario. Tuttavia, se le vendite rallentano, la bolletta ha ancora la stessa data di scadenza e improvvisamente non si hanno tanti soldi per pagare le bollette come si pensava.
Alti livelli di flusso di cassa non significano alti livelli di profitto (o alcun profitto). Proprio come alti livelli di profitto non significano un flusso di cassa (positivo) ad alto livello. Assicurati di utilizzare un sistema di contabilità in grado di mostrarti un'analisi del flusso di cassa. Essere in grado di rintracciare i mesi di cassa che hai a disposizione (ovvero il numero di mesi che puoi continuare con le attuali tariffe di vendita e di spesa) è fondamentale per sopravvivere nel commercio al dettaglio di oggi.