L'obiettivo è di mantenere denaro sufficiente per le operazioni aziendali da un mese all'altro. Questo tipo di analisi del flusso di cassa è chiamato lo sviluppo del budget di cassa .
- Difficoltà: media
- Tempo richiesto: 3 ore
Ecco come
- Questo tipo di analisi del flusso di cassa si chiama preparazione e analisi del budget in contanti. Fa parte del piano di previsione finanziaria a breve termine della tua azienda. Determina la quantità di denaro che fluirà nella tua azienda durante il mese. Se hai appena iniziato la tua attività, dovresti includere il saldo iniziale in contanti che desideri avere ogni mese. Ci sarebbe anche la quantità di vendite che hai nel primo mese. Le vendite includeranno sia le vendite in contanti che le vendite effettuate ai clienti che pagano a credito.
- Determina la quantità di denaro che uscirà dalla tua azienda durante il mese. Avrai delle spese. Probabilmente dovrai comprare forniture per ufficio . Altre spese mensili possono includere la pubblicità, le spese del veicolo, le spese per il personale, solo per citarne alcuni. Avrai alcune spese trimestrali, come le tasse. Potresti avere delle spese che si verificano occasionalmente, come acquisti di attrezzature informatiche, veicoli o altre spese più grandi. Ecco un esempio di un piano di pagamenti in contanti che è il secondo passo del budget di cassa.
- Volete che il denaro che fluirà nella vostra impresa (Fase 1) sia maggiore del denaro che uscirà dalla vostra impresa (Fase 2). Ciò significa che il tuo afflusso di cassa mensile deve essere maggiore del flusso di cassa mensile in modo da disporre di denaro sufficiente per gestire la tua azienda. Ecco un foglio di lavoro vuoto che puoi utilizzare per calcolare il tuo afflusso di contanti o incassi e un altro foglio di lavoro vuoto che puoi utilizzare per calcolare i pagamenti in contanti.
- Il tuo saldo finale per il primo mese diventa il saldo iniziale per il secondo mese. Fai lo stesso tipo di analisi. Ogni mese, potrebbe essere necessario aggiungere più articoli all'analisi del flusso di cassa man mano che la tua attività cresce. È necessario decidere quale sia il saldo di cassa minimo che si ritiene accettabile per la propria azienda e puntare a tale cifra ogni mese.
- Se il tuo flusso di cassa diventa negativo per un mese, dovrai prendere in prestito denaro per quel mese da familiari o amici, investitori, o da una banca o da altre istituzioni finanziarie. Quindi, se il tuo flusso di cassa è positivo il mese prossimo, puoi rimborsare quel prestito.
- Continuate a farlo ogni mese per il periodo di previsione. Cerca di ridurre al minimo il tuo indebitamento e il flusso di cassa in entrata maggiore dei tuoi deflussi. Ricorda che questo budget in contanti è un documento di previsione finanziaria, ma cerca di seguirlo il più vicino possibile. Ecco un esempio di un Budget in contanti completato, basato sugli schedule già completati, che puoi guardare. Ecco un foglio di lavoro vuoto che puoi usare per la tua azienda.
Suggerimenti
- Dai un'occhiata a questo articolo . Ti mostra come utilizzare il budget di cassa come parte di un piano di previsione finanziaria globale.
- Questo foglio di lavoro ti aiuta a sviluppare la prima parte del tuo budget di cassa, il Programma di incassi. Questo foglio di lavoro vuoto ti dà lo spazio per sviluppare il tuo programma di incassi.
- Questo esempio del Programma dei pagamenti in contanti ti mostra come sviluppare il programma per la tua azienda. Ecco il foglio di lavoro vuoto che puoi utilizzare per sviluppare una dichiarazione di pagamenti in contanti per la tua azienda.
- Ecco un esempio di un budget in contanti basato sugli schedule sviluppati in precedenza. Ecco un foglio di lavoro vuoto che puoi usare per la tua azienda.
- Leggi e segui questi 6 suggerimenti per il mantenimento di un flusso di cassa sano e i suggerimenti su come aumentare il flusso di cassa .
Quello che ti serve
- Il tuo computer aziendale
- Il programma di contabilità computerizzato che usi
- Tutte le tue entrate e spese di vendita
- Quanti soldi vuoi avere a portata di mano in ogni momento
- Il tuo saldo di cassa iniziale iniziale