Le grandi aziende pubbliche includono una dichiarazione sulle fonti e gli impieghi dei fondi nei loro rapporti annuali, ma anche le piccole imprese possono trovare utili indicazioni su fonti e usi. Il foglio di lavoro qui discusso è una versione semplificata, leggermente diversa che è possibile utilizzare per mostrare a un finanziatore quanto è necessario per il finanziamento di avvio e la quantità di garanzie che contribuirà.
Finanziatori come la dichiarazione Sources and Uses perché è un eccellente riassunto dei tuoi piani finanziari, mostrando da dove proviene il denaro di cui hai bisogno e per che cosa verrà utilizzato.
Mettere insieme una dichiarazione Sources and Uses è anche un buon modo per definire strategie creative per finanziare l'avvio o l'espansione della tua attività.
Dichiarazione sulle fonti e gli usi dei fondi
Come puoi vedere dal titolo, una dichiarazione Sources e Uses of Funds mostra al lettore le informazioni necessarie per ottenere il "quadro generale" di:
- Usi di fondi: il denaro necessario per vari scopi per l'avvio di un'impresa, comprese le quantità iniziali di forniture, attrezzature e mobili necessari per l'acquisto di edifici / terreni o costi dei depositi in affitto e altri costi di avvio. Se la tua azienda sta valutando l'espansione, la parte "usi" della dichiarazione mostrerà il build-out oi miglioramenti di cui avrai bisogno e le risorse di capitale aggiuntive che dovrai acquistare.
- Fonti di fondi: da dove verranno i soldi per tutti i finanziamenti. Probabilmente avrai un mix di fondi diversi per diverse parti del tuo piano. Ad esempio, potresti contribuire da solo con mobili per ufficio, ottenere un prestito per l'acquisto di attrezzature importanti e ottenere una linea di credito per il capitale circolante.
Passi in Creazione di una dichiarazione di fonti e usi di fondi
Il formato del documento Sorgenti e Usi sembra arretrato: in primo luogo, vengono descritti gli usi dei fondi, quindi le fonti, come se si stesse parlando con un finanziatore dei propri piani.
- La prima parte è "Usi di fondi". In questa sezione, utilizzare i subtotali per ogni sezione nel foglio di lavoro Costi di avvio : Strutture, Attrezzature e veicoli, Materiali di consumo e Pubblicità e Altri costi di avvio . Totale questi numeri.
- Nella sezione Usi dei fondi, includi una stima delle tue esigenze in termini di capitale di lavoro , ovvero la quantità di denaro che devi avere a disposizione per pagare le bollette mentre stabilisci la tua attività.
- Il totale dei fondi iniziali e dei fabbisogni di capitale circolante è l'utilizzo totale dei fondi.
- Nella sezione Fonti di fondi, elenca tutte le fonti di fondi che puoi fornire tu stesso, ad esempio le garanzie per il prestito che stai cercando. Ciò potrebbe includere equità nella tua casa, un conto di risparmio o un IRA (non devi incassarlo, ma solo essere disposto a lasciare che la banca lo prenda se non puoi pagare il tuo prestito).
- La differenza tra gli Usi totali dei fondi dalla sezione uno e la garanzia totale che si sta fornendo equivale all'ammontare del finanziamento necessario.
Un esempio di dichiarazione di fonti e usi di fondi
Usi di fondi:
Le strutture costano $ 120.000
Attrezzature e veicoli $ 325.000
Forniture e pubblicità $ 49.000
Altri costi di avvio $ 13.000
L'avvio totale costa $ 507.000
Capitale di lavoro richiesto $ 100.000
Usi totali di fondi $ 607.000
Fonti di fondi:
Titolare del proprietario:
IRA $ 50.000
Il proprietario risparmia $ 10.000
Home Equity $ 30.000
Totale garanzia $ 90.000
Totale da finanziare $ 517.000
Sorgenti totali di denaro $ 607.000
Questa affermazione non deve essere complicata; è solo pensato per mostrare a un finanziatore quanto è necessario per il finanziamento, quello che hai come garanzia e l'importo del prestito che ti serve. In alcuni casi, non si può effettivamente mettere il denaro nel business (se si dispone di un IRA, per esempio); stai solo mostrando alla banca cosa puoi fare se hai problemi con il prestito.
Creazione dell'affermazione delle fonti e degli usi dei fondi
Mentre lavori sul mettere insieme questa affermazione, potresti voler essere creativo per trovare più fonti di finanziamento. Ad esempio, potresti fare una campagna di crowdsourcing (come Kickstarter) per un nuovo prodotto, o trovare una garanzia di prestito SBA per aiutarti a garantire quel prestito.
Non dimenticare di includere i costi per l'ottenimento di queste fonti di finanziamento nella sezione "Utilizzo dei fondi".
Siate precisi e completi come potete essere quando preparate la sezione Usi di fondi.
Non lasciare nessuna domanda senza risposta. I prestatori non amano le sorprese.