I tuoi donatori vogliono includere la tua organizzazione non profit nei loro testamenti
I lasciti sono i trasferimenti di ricchezza che si verificano alla morte di un donatore. I lasciti possono assumere diverse forme come:
- Desiderio specifico - una certa quantità di denaro, titoli o proprietà.
- Lascito generale - proprietà che è simile a tutti gli altri oggetti distribuiti, di solito in contanti.
- Percentuale lascito - una percentuale dichiarata della proprietà del donatore.
- Permesso residuo : tutto o una parte di ciò che resta della proprietà dopo la distribuzione di lasciti specifici e generali.
Oltre a un lascito definitivo, i donatori possono anche creare un trust a beneficio delle organizzazioni caritatevoli durante o dopo la loro vita, come un trust di beneficenza residuale o un trust di beneficenza .
I donatori possono anche nominare una o più organizzazioni non profit come beneficiari di una polizza assicurativa o come destinatari di un'IRA o di un altro fondo pensione qualificato.
Perché il non profit deve avere un programma di lasciti per i loro donatori
Impostare un programma per i lasciti è più facile di quanto tu possa pensare. Adesso è anche il momento.
È stato stimato che i Baby Boomer, che ora raggiungono l'età della pensione a un tasso di 10.000 al giorno , passeranno circa $ 30 trilioni nei prossimi 30-40 anni. Queste cifre sono solo per North American Baby Boomers, come stabilito da Accenture nel suo rapporto sul trasferimento di ricchezza.
Le organizzazioni non profit di successo prendono molto sul serio i lasciti e spesso hanno programmi di donazione programmati per aiutarli a catturare parte di questo trasferimento di ricchezza.
Tuttavia, anche piccole organizzazioni non profit possono istituire un programma di lasciti per assicurare la loro sopravvivenza anche nel futuro. I lasciti aiutano sia le organizzazioni non profit che i donatori. I donatori spesso desiderano lasciare i soldi per le loro cause preferite, e loro e i loro eredi possono ricevere notevoli benefici fiscali nel processo.
Raccogliere denaro attraverso i lasciti: come la tua organizzazione può trarre profitto dal più grande trasferimento intergenerazionale di ricchezza in storia è un libro di facile lettura che elimina lo stress di creare un programma di lasciti.
Gli autori, David Valinsky e Melanie Boyd, illustrano i passaggi per la creazione di un programma di lasciti, come commercializzarlo e cosa fare quando i lasciti cominciano a circolare.
Perché le persone danno?
Ci possono essere molti motivi per cui le persone amano dare in beneficenza, ma alcuni dei più comuni includono:
- I donatori credono nella tua missione . I donatori sono ispirati da ciò che fa la tua organizzazione per cambiare o salvare vite nella comunità.
- I donatori hanno visto la missione giocata nelle loro vite. Un donatore potrebbe aver lavorato come volontario per la tua organizzazione non profit. Possono servire alla lavagna , fare un tour o ascoltare testimonianze su ciò che fa la tua organizzazione.
I donatori credono che userete il loro dono con saggezza. I donatori devono fidarsi di te per mantenere i loro doni . Ciò significa che sei aperto sulle finanze e non sprecare i loro soldi. Promuovi questa fiducia dicendo spesso ai donatori come i loro contributi hanno cambiato la vita.
- La tua organizzazione ha direttamente influenzato la vita di un donatore o la vita di una persona cara. Fornire un servizio eccezionale è la chiave per ottenere gratitudine, regali e lasciti.
- I donatori si sentono come se ti conoscessero. Continua a costruire relazioni. Rimani in contatto Raggiungere i donatori deve essere una priorità.
- Dare fa sentire bene i donatori. Molti donatori ritengono di essere solo trustee dei soldi che hanno guadagnato o ereditato. È divertente e appagante dare soldi per aiutare chi ha bisogno.
- I donatori rispettano il personale e la leadership dei volontari. I donatori vedono il direttore esecutivo o il presidente del consiglio di amministrazione, in particolare la loro integrità, possono decidere se un donatore lascia un lascito.
- I donatori apprezzano i prodotti e i servizi della tua organizzazione.
- Un lascito permette ai donatori di onorare o commemorare una persona cara.
- Dare fornisce ai donatori l'accettazione e soddisfa la necessità di appartenere.
Come si inizia con i lasciti?
Ci sono diversi passaggi per organizzare un programma di lascito. Tuttavia, uno dei primi, e forse il più importante, è ottenere l'approvazione del tuo consiglio di amministrazione.
Ma come si fa a vedere il valore di un programma di lasciti?
Valinsky e Boyd, Raising Money with Bequests, suggeriscono una presentazione con questi elementi:
- Includi un rapporto sulla storia dei lasciti che la tua organizzazione ha ricevuto . Quanti di quei lasciti erano non richiesti? Quando sono stati ricevuti? Chi erano quei donatori? Come sono stati collegati alla tua organizzazione di beneficenza?
- Spiega come un programma di lascito avvantaggia i donatori . Il programma ti permette di educare le persone sull'importanza di avere una volontà, e puoi aiutare i donatori ad avere un impatto drammatico sulla comunità.
- Rivedi i vantaggi per la tua organizzazione e presenta i costi per introdurre e gestire il tuo programma lascito . I ricavi da un programma di lascito richiedono anni per essere realizzato. Se i membri del consiglio si rifiutano di farlo, ricorda che se avessi iniziato prima, l'organizzazione avrebbe potuto godere dei suoi frutti ormai.
- Suggerisci personale per il personale del programma . Anche se il personale nuovo potrebbe non essere necessario immediatamente, i membri del consiglio dovrebbero capire che con il passare del tempo e il programma cresce, potrebbe essere necessario un nuovo personale.
- Affrontare i comuni miti del processo decisionale dei donatori , come le considerazioni fiscali, per guidare la pianificazione patrimoniale dei donatori; e i donatori vogliono lasciare le loro proprietà ai loro figli.
Istituire il comitato consultivo del lascito
Dopo aver convinto il consiglio, avrai bisogno di istituire un comitato consultivo Bequest.
Valinsky e Boyd dicono che i migliori comitati di lasciti sono un mix di volontari e membri del consiglio, indipendentemente dalla loro professione. Non tutti devono essere maghi finanziari. Comprendere la gente comune che può capire l'aspetto umano di includere una carità nella tua volontà rende il tuo gruppo più forte e più efficace.
I membri del comitato Bequest dovrebbero essere tenuti a:
- Partecipare alle riunioni del comitato consultivo e partecipare attivamente.
- Assistere nella creazione della società dei lasciti, come lo sviluppo di un formato, stabilire l'ammissibilità dei membri e il riconoscimento appropriato e creare piani di marketing
- Rivedi e consiglia le politiche di accettazione dei regali.
- Aiutare il personale a implementare e commercializzare il programma.
- Servire come ambasciatori e sostenitori del consiglio e della comunità. Ciò include parlare ai gruppi del programma lascito.
- Identificare i potenziali clienti e, quando appropriato, accompagnare il personale durante le visite personali.
- Diventa un membro della società lascita nominando la tua carità nella loro volontà.
Marketing del tuo programma legacy include la creazione di una brochure per presentare le prospettive al programma e spiegarlo sul tuo sito web. Per non parlare della necessità di sviluppare il tuo caso per il supporto .
Tutto ciò richiederà un notevole lavoro in anticipo, ma nessuna organizzazione non profit dovrebbe trascurare la creazione di un programma di lascito. Potrebbe non risultare in regali immediati, ma potrebbe essere vitale per la futura stabilità finanziaria.
Risorse consigliate:
Raccolta di denaro tramite lasciti, di David Valinsky e Melanie Boyd , Emerson & Church Real World Guides, 2007. Acquista da Amazon
Avviare un programma Bequest è più facile di quanto pensi: intervista a David Valinsky, GuideStar
Programmi di donazione programmata e piccola non profit: come iniziare, Associazione dei professionisti della raccolta fondi (AFP)