Definizione di riciclaggio di denaro
Per impostare una base per questo articolo, è necessario capire cos'è il riciclaggio di denaro. Secondo Investopedia:
"Il processo di creazione dell'aspetto che grandi somme di denaro ottenute da gravi crimini, come il traffico di droga o attività terroristiche, proveniva da una fonte legittima".
Come funziona il riciclaggio di denaro
Un sistema tradizionale di riciclaggio di denaro funziona così. Diciamo che Jim e Nathan sono coinvolti nella vendita di droghe illegali e hanno un enorme flusso di denaro in arrivo. È pericoloso e sciocco tenere i soldi in giro, quindi hanno bisogno di un modo per ottenere il denaro in banca senza sembrare sospetto.
Il governo bancario richiede al governo di segnalare eventuali depositi in contanti all'IRS. La banca può anche segnalare eventuali depositi di denaro sospetti, come grandi quantità frequenti di denaro contante o clienti che conservano grandi quantità di denaro in una cassetta di sicurezza. Questi rapporti IRS consentono di rilevare le operazioni illegali e di garantire che le imprese paghino le tasse.
Quindi le persone che gestiscono operazioni illegali hanno bisogno di un modo per ottenere il denaro in banca, dove è sicuro, senza lasciare la banca. Qualsiasi grande quantità di denaro, o frequenti grandi depositi in contanti, di solito non sono ottenuti legalmente. Jim e Nathan aprono un business legittimo in cui di solito si riversano denaro contante come un ristorante, un salone di bellezza, un autolavaggio, una gelateria, una caffetteria o una stazione di servizio.
Queste aziende sono chiamate "front" per il riciclaggio di denaro.
Quindi, quando Jim e Nathan sottopongono i depositi in contanti alla banca ogni giorno dalle loro attività legittime, aggiungono un po 'di denaro extra dalle loro vendite di droga alla borsa di deposito, e il loro denaro sporco derivante dalla droga si mescola con il denaro "pulito" dal ristorante legittimo o salone per unghie. Da qui viene il termine riciclaggio di denaro. A poco a poco, i soldi sporchi si dirigono verso la banca mescolati con i soldi delle altre imprese. Quindi i soldi sporchi sembrano essere puliti.
Come funziona il riciclaggio di denaro su eBay
Dal momento che viviamo in una società elettronica, gli schemi di riciclaggio di denaro si sono fatti strada verso Internet. Le vendite online sono tracciate. Paypal manda i venditori a 1099K se queste due condizioni sono soddisfatte:
- $ 20.000 di vendite
- 200 oggetti venduti
Quindi alcuni venditori sono esentati dal ricevere un documento fiscale dal governo. (I venditori eBay dovrebbero segnalare tutte le entrate della loro attività, indipendentemente dal fatto che questo modulo sia ricevuto o meno.) Quindi alcune vendite su eBay possono rimanere sotto il radar, per così dire.
Un modo in cui persone senza scrupoli che stanno cercando di effettuare transazioni con denaro sporco è quello di creare elenchi fasulli su eBay. Sembra una transazione reale, ma il prezzo è generalmente gonfiato astronomicamente per il tipo di articolo, e il prezzo di vendita non ha senso.
Uno di questi schemi utilizza nastri VHS Disney Black Diamond , ma potrebbe essere su qualsiasi cosa. Ecco come funziona.
Diciamo che Jim ha un cliente che vuole comprare qualcosa di illegale, come droghe, beni rubati o armi. Piuttosto che creare una transazione con denaro contante, che è pericoloso e sciocco, Jim dice al suo cliente che imposterà un annuncio su eBay per un particolare oggetto ad un prezzo molto gonfiato, come un nastro VHS Disney Black Diamond. Invierà quindi un collegamento all'articolo al cliente. Questo è chiamato "vendita prestabilita". Quindi il video potrebbe avere un prezzo di $ 5,000. Dato che questi nastri VHS Disney non valgono più di tanto, nessuno acquisterà effettivamente l'oggetto, il cliente di Jim lo acquisterà, il denaro scorre attraverso Paypal. Inoltre, eBay ottiene le loro tariffe in modo che siano felici e Paypal ottiene la sua commissione del 3%.
Jim spedisce una scatola di pietre o qualche oggetto insignificante all'indirizzo del cliente e nessuno è più saggio.
Una volta che la transazione è avvenuta su eBay, e il denaro è nel conto di Jim, incontra il suo cliente per consegnare i beni reali che potrebbero essere droghe, armi o una sorta di contrabbando. La transazione ha luogo, i soldi sono cambiati, i beni illegali vengono consegnati e tutto ciò viene fatto sotto il radar.
Perché riciclare denaro su eBay
Bene, davvero, per le stesse ragioni il riciclaggio di denaro è fatto nelle aziende in contanti. Per spostare l'attenzione. Per volare sotto il radar. Per mescolare la transazione in dove non è ovvia. eBay crea uno scudo meravigliosamente confuso che persone senza scrupoli possono nascondere dietro. Milioni di oggetti sono venduti su eBay ogni settimana e alcuni vendono legittimamente per centinaia o migliaia di dollari. Quindi è piuttosto facile confondersi tra la folla e tirare fuori schemi illegali sul più grande mercato online del mondo.
Se sembra buono per essere vero, probabilmente lo è!
Questo vecchio adagio è vero qui. Se stai cercando elenchi completi e vedi qualcosa che non sembra corretto, probabilmente non lo è. Torna i nastri Disney Black Diamond VHS, alcuni vendono per oltre $ 50, ma la maggior parte vende per meno di $ 20. Semplicemente non sono così preziosi come categoria. Quando le persone scoprono che vendo su eBay, una delle prime cose che chiedono riguarda i video Disney Black Diamond VHS, come hanno un cabinet pieno di loro a casa, e dovrebbero imparare a vendere su eBay in modo che possano incassare. Purtroppo, devo dire loro che sono stati grossolanamente disinformati e l'intera discussione inizia a svolgersi. Se il prezzo di vendita su eBay sembra troppo bello per essere vero, lo sono, lo è. Fare ulteriori ricerche e osservare la legge delle medie. Ci potrebbe essere molto di più nella storia di quello che vedi sullo schermo del tuo computer.