Come viene utilizzato un servizio di deposito a garanzia nel commercio internazionale.
Pronto per esportare le tue merci? Non vuoi il fastidio di una lettera di credito ma vuoi anticipare il tuo denaro? Forse un servizio di garanzia è la risposta. In questo articolo, esaminerò che cos'è un servizio di deposito a garanzia, come viene utilizzato nel commercio internazionale e dove è possibile chiedere assistenza per l'utilizzo di un servizio di deposito a garanzia.
Cos'è un servizio di garanzia?
I servizi di deposito a garanzia consentono sia agli esportatori che agli importatori di proteggere una transazione mettendo i fondi nelle mani di una terza parte fidata che raccoglie, detiene e sborsa fondi fino a quando un determinato insieme di condizioni è soddisfatto dalle istruzioni dell'esportatore o importatore.
Le spedizioni vengono tracciate per garantire che il venditore sia spedito e l'acquirente abbia ricevuto la merce.
Questo può essere un metodo di pagamento reciprocamente vantaggioso per le transazioni commerciali internazionali. Alcune persone usano servizi di deposito a garanzia per ridurre il potenziale rischio di frode.
Quando si tratta di transazioni di dimensioni minori (meno di $ 5,000), in genere i bonifici bancari, le carte di credito e PayPal sono i dispositivi di pagamento in contanti più comunemente usati dagli esportatori, ma un servizio di deposito a garanzia può servire come opzione alternativa.
Perché è necessario e come funziona
Hai un cliente nuovo di zecca senza cronologia di pagamento . Pertanto, per ridurre al minimo il rischio, chiedi il pagamento in anticipo, ma è l'opzione meno attraente per l'acquirente. Perché? Perché tende a creare problemi di flusso di cassa per lui / lei e alimenta la preoccupazione che la merce non può essere inviata se il pagamento è effettuato in anticipo. Inoltre, chiedere denaro in anticipo è uno svantaggio quando si gareggia contro altri venditori che l'acquirente deve scegliere in tutto il mondo a meno che non chiedono anche contanti in anticipo.
La verità è che se si insiste sul denaro in anticipo come unico metodo di pagamento per fare affari in tutto il mondo, è possibile limitare il potenziale di esportazione e quindi perdere i concorrenti che sono disposti ad offrire condizioni di pagamento più interessanti.
Come funziona l'impegno. L'importatore (acquirente) invia l'importo d'acquisto concordato al servizio di deposito a garanzia.
Dopo il pagamento è verificato, l'esportatore è incaricato di spedire la merce. Al momento della consegna, l'importatore (acquirente) ha un tempo prestabilito per ispezionare e accettare la merce. Una volta accettati, i fondi vengono rilasciati dal servizio di deposito a garanzia all'esportatore. La commissione di deposito a garanzia può essere interamente pagata da una parte o divisa equamente tra l'esportatore e l'importatore.
Secondo Jacob A. Manning, di Dinsmore & Shohl LLP, qui ci sono due punti chiave da tenere in considerazione quando si tratta di servizi di deposito a garanzia: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. "I servizi di deposito a garanzia sono contraenti terzi, la cui affidabilità deve essere valutata allo stesso modo di una banca. In una lettera di transazione del credito, le parti concordano che una lettera di credito emessa da una banca internazionale è accettabile, presumibilmente perché entrambi sanno e possono valutare l'attendibilità e le attività di tale banca.
2. Con una lettera di credito, si ha la capacità di finanziare la produzione o la vendita dei beni. Poiché la banca è debitrice nei confronti del venditore, essi possono utilizzare tale obbligo per finanziare la produzione dei beni. In determinate circostanze, possono anche scontare i proventi della lettera di credito per ottenere denaro più rapidamente.
In effetti, poiché il pagamento deve essere effettuato di solito entro pochi giorni dalla presentazione dei documenti alla banca, una lettera di credito può comportare un pagamento rapido dopo che le merci sono state spedite. Quelle opzioni sono almeno più difficili con un servizio di deposito a garanzia se sono disponibili. "
Dove rivolgersi per chiedere aiuto?
Ecco alcuni servizi di deposito a garanzia disponibili. Assicurati di controllare i riferimenti dei clienti che hanno utilizzato questi servizi prima di procedere. Attenzione: se il compratore insiste che si utilizza uno specifico servizio di deposito a garanzia e non accetterà www.escrow.com (o un altro servizio di deposito internazionale a cui si ha familiarità con transazioni internazionali in alternativa), è possibile rifiutare la transazione per il possibilità di attività fraudolente.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1st PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
I servizi di deposito a garanzia possono essere vincenti sia per gli importatori che per gli esportatori che desiderano un metodo di pagamento con pagamento anticipato per transazioni di dimensioni minori.
Disclaimer: Non ho alcuna conoscenza lavorativa personale di queste aziende, ma attraverso la ricerca su Internet ho trovato queste quattro opzioni tra le migliori.
Risorse addizionali
Le seguenti risorse ti saranno utili per comprendere le funzionalità complete dell'utilizzo di un servizio di deposito a garanzia:
• Garantire la transazione: i vantaggi dell'utilizzo di servizi di deposito in linea contro la lettera di credito nel commercio internazionale
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14