The Better the Plan, the Better the Retailer
A volte confuso con il termine Business Plan perché molte persone usano queste due idee in modo intercambiabile, il piano finanziario si concentra sull'attuale salute finanziaria del tuo negozio al dettaglio rispetto a un piano aziendale incentrato sulla tua visione per un negozio al dettaglio.
Questa visione, di solito articolata nel Sommario esecutivo, è ottima per procurarsi finanziamenti all'inizio. Ma il piano finanziario della visione viene visualizzato nel tuo pro-forma - che è davvero un documento molto diverso. Una pro-forma spiega cosa pensi che succederà se tutto andrà come previsto. E, naturalmente, raramente tutto va come previsto.
La migliore pratica consiste nell'includere il piano finanziario all'interno del tuo piano aziendale generale, specialmente dopo aver avviato la tua attività. Ogni anno, prenditi un giorno e rivedi i tuoi piani aziendali e finanziari per vedere come hai fatto secondo i piani e quali modifiche devi apportare per il prossimo anno.
Cosa includere:
Quando scrivi il piano finanziario, assicurati di includere quanto segue:
- Analisi di pareggio
- Dichiarazioni di profitto e perdita
- Proiezioni del flusso di cassa
- Bilancio
- Rapporti di settore
- Affrontare tutti i possibili rischi
Il piano finanziario dovrebbe fornire fatti e cifre che dimostrino la rapidità di crescita dell'azienda e il modo in cui tale crescita sarà finanziata.
Ripeti tutti i fatti positivi nel riassunto. Tenere presente che è fondamentale supportare la parte del piano finanziario del piano aziendale con ricerche documentate. Assicurati che i numeri si sommano. Se si scrive un piano aziendale per il finanziamento, tutte le ipotesi e le proiezioni dei flussi di cassa devono avere un senso per il creditore.
Il tuo piano dovrebbe coprire un periodo di 5 anni. Anche se la proiezione di cinque anni è scoraggiante e probabilmente inaccurata, dato lo stato attuale del commercio al dettaglio, avere questo sguardo nel tuo negozio sarà di grande aiuto nella pianificazione. Serve anche da indicatore o barometro del tuo successo al tuo piano.
Come minimo, almeno tre anni dei tuoi finanziari dovrebbero essere pianificati e progettati. Trascorri il tempo di qualità qui. Progetto anni quattro e cinque, ma utilizzare una curva di "crescita" semplice (su entrambe le spese e le vendite) per prevedere. Ma nei primi tre anni, piano per stagionalità, cambiamenti nel clima economico, ecc. Quando facevo i miei piani per i nostri negozi, andavo ogni giorno per i prossimi due anni. È stato incredibilmente dispendioso in termini di tempo, ma ha fatto due cose per me.
In primo luogo, mi ha tenuto ben informato delle mie esigenze finanziarie per il business. È un errore comune utilizzare il conto economico per gestire il tuo negozio al dettaglio rispetto a un'analisi del flusso di cassa. Il tuo conto economico ( profitti e perdite ) non tiene conto dei tuoi debiti ogni mese. Così. è possibile avere un conto economico che dice che si è redditizi, ma che comunque vanno fuori mercato a causa di problemi di flusso di cassa .
In secondo luogo, mi ha dato uno strumento di misurazione per il mio negozio al dettaglio. Onestamente, quando apri un negozio per la prima volta, è difficile sapere se sta andando bene o no.
Il mio primo negozio aveva un conto economico che diceva che stavamo andando bene, ma quando l'ho confrontato con il mio piano aziendale, eravamo lontani. Parte di questo era dovuto alle condizioni del mercato, ma mi ha fatto studiare intensamente i numeri per cercare modelli e predittori di problemi.
Ogni anno, rinchiuditi per un giorno intero - non nel negozio, ma in un luogo segreto fuori sede per evitare distrazioni - e poi aggiorna il tuo piano aziendale. analizzare l'anno scorso e aggiustare per i prossimi anni estendendosi sempre per mantenere una visione quinquennale.
Ecco la parte più importante: il piano finanziario è una pratica commerciale in corso per il tuo successo. Mentre il pro-forma era tutto basato sulla predizione, il piano finanziario mostra la storia e le tendenze recenti. Ho passato molto tempo ogni anno a fare il mio budget di vendita e le proiezioni per il tuo piano finanziario, spesso volte, rinchiudendomi per il giorno per farlo.
Quello che per primo è stato un progetto annuale per me è diventato stagionale. In altre parole, vorrei rivedere il mio piano finanziario e regolarlo ogni stagione. Più accurato è il mio piano, migliore è il mio business. Potrei controllare il mio aperto per comprare, i miei sconti. le mie spese di marketing e, cosa più importante, il mio flusso di cassa apportando aggiustamenti nel mio piano per compensare le tendenze attuali sia positive che negative.
Ulteriori informazioni: 6 Parti essenziali di un piano aziendale per la vendita al dettaglio