Quella lettera o email sembra ufficiale - ma è così?
Aggiornamento gennaio 2017: l'IRS ha emesso un avviso per le aziende che hanno dipendenti, su una nuova truffa di phishing (posta elettronica falsa) che coinvolge W-2. Gli schemi sono focalizzati sui dipartimenti delle buste paga aziendali, nella speranza di ottenere informazioni personali sui dipendenti.
Le e-mail di spoofing sembrano essere inviate dai funzionari della società per nome e richiedono moduli individuali W-2 per i dipendenti e numeri di previdenza sociale. Prima di consegnare informazioni personali sensibili ai dipendenti, controlla con la persona il cui nome è presente nell'email.
Che cos'è una truffa o una frode?
A proposito, una truffa è definita come uno "schema disonesto". Una frode, d'altra parte, ha una definizione più specifica. Secondo il Dizionario della Legge di Black, la frode è "conoscere la falsa rappresentazione della verità o l'occultamento di un fatto materiale per indurre un altro ad agire a suo discapito".
La truffa "Registrazione del business"
Questa truffa riguarda i proprietari di piccole imprese che registrano le loro attività con il loro stato di LLC, società o partnership.
Recentemente ho spostato la mia registrazione aziendale in un nuovo stato. Nel giro di poche settimane ho ricevuto diversi pezzi di posta - nello stesso giorno! Entrambi mi dicevano che dovevo pagare di più per registrare la mia attività.
Non vero!
La prima mail proveniva dal "Dipartimento per la conformità del lavoro" che mi diceva che dovevo pagare $ 84 per pubblicare un "manifesto conforme alle leggi sul lavoro in vigore sul posto di lavoro". La lettera ha precisato le sanzioni e i rischi di non conformità, tra cui "potenziali multe superiori a $ 17.000 per istanza".
Spaventoso. Ma non ho morso.
Innanzitutto, lavoro da solo a casa, senza dipendenti. In secondo luogo, posso ottenere i poster richiesti gratuitamente dal Dipartimento del lavoro.
La seconda mail proveniva dal "Certificate Filing Service", che mi diceva che dovevo "raggiungere il tuo certificato di stato elettivo Florida e i modelli di contratto aziendale". Questo mi costerà $ 68,42. Ma non ho bisogno di questo modulo. Ancora una volta, posso ottenere qualsiasi modulo di cui ho bisogno dal segretario di stato per niente o una carica molto minima.
Non cadere per truffe come questa. Se ricevi qualcosa per posta o tramite e-mail che richiede denaro, guarda attentamente. Il mittente deve identificarsi come "non un'agenzia governativa". Fare qualche ricerca. Ti garantisco che troverai tutti i moduli richiesti sul sito web dell'agenzia appropriata.
La truffa di applicazione dell'ID del datore di lavoro falso
In questa truffa, qualcuno cerca online la "registrazione del numero ID del datore di lavoro" e trova un sito che sembra essere l'IRS e che "aiuta" a completare il modulo SS-4 (l'applicazione EIN (Employer ID Number) ). Quindi, alla fine, l'utente è tenuto a registrarsi e pagare per "inviare" l'applicazione all'IRS.
La domanda di iscrizione EIN SS-4 è gratuita. Può essere completato online fondendo l' Assistente EIN sul sito web dell'IRS, per telefono o per posta.
Non hai bisogno di una terza parte per aiutarti con questa applicazione.
Il falso poster OSHA e altre truffe OSHA
Ogni datore di lavoro di uno o più dipendenti è soggetto all'OSHA e uno dei requisiti principali dell'OSHA è un poster in ogni luogo di lavoro che informa i dipendenti dei loro diritti. Alcuni imbroglioni approfittano di questo requisito cercando di vendere alle aziende ignare un poster e talvolta un "kit" di materiali richiesti. Ma puoi scaricare gratuitamente il poster da Internet, quindi non perdere tempo con questo.
Altre truffe di OSHA includono un "ispettore" che sostiene di essere dell'OSHA e sta cercando di farti pagare multe e sanzioni o kit OSHA.
Email false dall'IRS
William Perez, esperto di pianificazione fiscale, scrive su email fasulle presumibilmente dall'IRS che ti avvisano di qualcosa. Dal momento che l'IRS non contatta mai i contribuenti via e-mail, puoi essere sicuro che questo non è reale.
William dice che queste "truffe spesso ti ingannano pensando che tu abbia un rimborso mancante, siano sotto inchiesta penale, faccia riferimento a un modulo fiscale inesistente, o chieda il numero della tua carta di credito".
The Phony Cease and Desist Notice
Questo non proviene da un'agenzia statale o federale, ma da un individuo. La persona afferma di aver registrato un marchio simile al marchio commerciale della tua attività e ti avverte che devi smettere di usare il nome. Certo, c'è una minaccia di tribunale, ma il mittente dice che puoi evitare un processo pagando il mittente.
Alcuni di questi avvisi sono legittimi, ma altri no. Quelle fraudolente vogliono solo che tu paghi dei soldi. Prima di fare qualsiasi cosa, contatta il tuo avvocato e ricerca attentamente.
Come evitare queste truffe e frodi
In generale, puoi proteggere te stesso e la tua azienda dalle frodi sapendo cosa cercare, controllando la fonte delle informazioni e monitorando l'attività di dipendenti e clienti.
Cerca i segni rivelatori di una truffa o di una frode:
- Parole mal pronunciate, grammatica scadente e capitali strani.
- Una lettera o una telefonata dall'aspetto ufficiale o una visita. Se sembra strano, probabilmente lo è.
- Qualcuno ti chiede di pagare qualcosa da un governo federale o statale. La maggior parte dei dipartimenti federali non fa pagare i documenti. Gli Stati fanno pagare, ma sono onesti riguardo alle accuse.
- Controlla il nome esatto dell'entità dal suono governativo online.
- Leggi la stampa fine. Questi artisti della truffa dovrebbero dirti che non sono affiliati al governo federale o statale, ma di solito sono stampati a caratteri cubitali.
Informazioni dall'IRS su truffe e frodi
Se ricevi email o telefonate non richieste da chiunque si presume provenga dall'IRS, probabilmente è una truffa. Non fare clic su alcun link; non rispondere a nessuna domanda Inoltra le email o segnala le chiamate a phishing@irs.gov. È possibile controllare alcuni dei recenti casi di frode fiscale e furto di identità nella pagina relativa alle frodi fiscali IRS.