Suggerimenti per la raccolta di debiti insoluti da parte dei clienti

Padroneggia l'arte delle collezioni

Il modo migliore per evitare problemi di fatturazione è quello di impostare le aspettative in modo chiaro e per iscritto sin dall'inizio, quindi non ci sono sorprese per i clienti: sviluppare una macchina per il flusso di cassa senza problemi dall'ottenimento di un fermo alla fatturazione in tempo per fornire fatture chiaramente comprensibili, per specificare il scadenza per il pagamento. Ciò che è passato è passato. Ti sono dovuti dei soldi in questo momento, il pagamento è scaduto, e devi fare qualcosa al riguardo.

Ogni azienda ha bisogno di essere pagata se spera di sopravvivere, e la tua non fa eccezione. Non pagare le bollette in tempo non è unico per i tuoi clienti; pensa quante persone non pagano l'Internal Revenue Service in tempo, o la loro bolletta via cavo, o la loro carta di credito. Solo circa il 71% degli intervistati in uno studio condotto nel 2015 per la National Foundation for Credit Counseling riferisce di pagare tutte le bollette in tempo. Tenete presente, inoltre, che gli individui non sono gli unici a rimanere indietro nel pagamento del conto; le corporazioni e le altre istituzioni non pagano sempre in tempo. È scontato che gli avvocati non raccolgano tutto ciò per cui fatturano. Quindi, il termine tasso di realizzazione si riferisce alla quantità di denaro che l'impresa riceve effettivamente dai clienti divisa per l'importo fatturato dall'azienda.

Se un cliente non ha risposto alle e-mail o ai messaggi del telefono dal personale di supporto, ciò significa che dovrai prendere il telefono per provare a essere pagato.

Ecco alcuni suggerimenti per raccogliere efficacemente i debiti dei clienti in sospeso.

• Conoscere la legge e le regole etiche nella propria giurisdizione e tenere a mente anche l'assicurazione sulla responsabilità professionale. Il tuo obiettivo immediato è quello di essere pagato. Non vuoi essere accusato di violare alcuna legge che copra la riscossione dei debiti. Tieni presente che l'ambito di alcune leggi statali sulla riscossione dei debiti si estende a chiunque sia debitore di un debito e non sia limitato, come la Fair Practices Act di Fair Debt Collection, agli esattori e agli avvocati di terzi incaricati di riscuotere i debiti. Inoltre, non si desidera che lo sforzo di riscossione delle fatture si trasformi in minacce in merito a richieste di mancato pagamento di commissioni, contro minacce per presentare un reclamo o aumenti dei tassi di assicurazione in caso di malversazione perché la società è coinvolta in una serie di controversie. È necessario sapere prima di chiamare se è possibile addebitare interessi per bollette in ritardo, porre un pegno sulla proprietà del cliente o cessare di lavorare fino al pagamento. Tieni a mente il risultato ottimale: ottenere i soldi pur rimanendo entro i limiti delle varie leggi e regole etiche.

• Prepara uno script e scrivilo. Molti di noi si sentono a disagio a discutere dei soldi che ci sono dovuti, e diventare confusi o arrabbiati o comunque emotivi quando qualcuno sta schivando i pagamenti è naturale. Nella foga del momento, attenersi alla sceneggiatura può aiutarti a mantenere la calma per la conversazione. Ancora una volta, ricorda: lo scenario migliore è che il cliente ti paghi.
• Alzati quando effettui le chiamate di raccolta. Ti sentirai solo più autoritario. Dovrai essere l'alpha qui; guidare in modo che il cliente ti segua. Potresti sentirti più debole se ti siedi.
• Mantieni il tuo tono leggero ma professionale e assertivo. Molto qui dipende dalla tua personalità generale e da quella del cliente. Si potrebbe iniziare dicendo che si desidera semplicemente toccare la base perché si sta andando oltre gli account ricevibili e si è notato che non si è ancora ricevuto il pagamento dal cliente per una fattura dovuta sette giorni fa.
• Usa il silenzio in modo efficace. Una volta stabilito lo scopo della chiamata, è possibile sospendere più a lungo di quanto normalmente si vorrebbe dare al cliente un tempo sufficiente per rispondere.
• Anticipa le probabili risposte del tuo cliente e come reagirai a quelle risposte. La maggior parte delle volte, se il cliente avesse i soldi, ti pagherebbe. Detto questo, alcuni di noi hanno avuto esperienze con organizzazioni piuttosto grandi in cui hanno ritardato il pagamento per motivi non legittimi come se stessero aggiornando il loro "sistema". Alcuni di noi hanno anche detto alle maggiori istituzioni che il controllo è nella posta , il controllo è davvero nella posta ora, e il controllo è stato FedExed quando, in effetti, nessuno di quegli eventi si era ancora verificato. Quindi, se il cliente dice "il controllo è nella posta", potresti rispondere che lo cercheresti nei prossimi giorni e richiamerai di nuovo il venerdì se non lo hai ricevuto. Se il cliente ammette di non avere abbastanza soldi per pagare il conto, discutere la possibilità di pagamento parziale.

• Follow-up con una lettera di conferma o e-mail che riassume l'accordo raggiunto nella conversazione. Tieni presente: una dose di colpa combinata con i tuoi lavori di persistenza. Alcune persone potrebbero essere ispirate a pagarti solo perché ti vogliono alle spalle. Inoltre, sono imbarazzati dal loro stesso comportamento.
• Premiati dopo una chiamata. Queste conversazioni sono difficili. Fai una breve passeggiata, concediti un po 'di navigazione sul Web senza pensieri o prendi un latte di soia. Quindi prendi il clacson e chiama il prossimo cliente delinquente.

La raccolta di Bill è un'abilità, ed è quella che gli avvocati possono sviluppare nel tempo. Hanno bisogno di; senza pagamento, presto potranno apprezzare le capacità dei creditori nei loro universi.