Che cosa è necessario sapere sulle leggi sul riciclaggio di denaro
Cos'è il riciclaggio di denaro?
In parole povere, il riciclaggio di denaro è operazioni e attività utilizzate per nascondere la vera fonte di denaro.
In molti casi, una "impresa illegale" (come l'IRS li chiama) sta tentando di fare soldi sporchi (da queste attività illegali, come un accordo di droga, per esempio) sembra legittimo - pulito, cioè. Quindi il denaro è "riciclato".
Business Outsider afferma che il riciclaggio di denaro è un problema internazionale.
Dai politici corrotti e dai cartelli della droga per tassare trucchi e alimenti morti, più o meno tutti lo fanno.
Come vengono riciclati i soldi?
Il principio del riciclaggio di denaro è quello di ottenere il denaro nel sistema finanziario senza rivelare la fonte del denaro. Diciamo che qualcuno ha denaro da un affare illegale. La persona tenta di pagare in contanti in modo che il denaro entri nel sistema finanziario senza dover rivelare da dove proviene.
Il denaro riciclato di solito opera in un processo a tre fasi per il riciclaggio di denaro sporco. Nella prima fase (collocamento), il denaro "sporco" viene introdotto nel sistema finanziario, di solito in piccoli depositi.
Nella seconda fase (stratificazione), il denaro viene distribuito o disperso. E nella terza fase (integrazione), il denaro viene reintrodotto nell'economia ed è usato per acquistare oggetti di grandi dimensioni come case o imprese.
Perché il riciclaggio di denaro è un crimine?
Mentre potrebbe sembrare ovvio, il riciclaggio di denaro sporco è un'attività criminale per diverse ragioni.
L'IRS è un'agenzia federale incaricata di monitorare questi guadagni illeciti, principalmente perché questo reddito non è tassato. Persino i guadagni illegali sono tassabili, come ha scoperto Al Capone nel 1930, quando fu condannato per evasione fiscale.
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Il riciclaggio di denaro agevola un'ampia gamma di gravi reati alla base e in ultima analisi minaccia l'integrità del sistema finanziario.
Non meno importante di questi crimini sono il traffico di droga e il terrorismo, quindi è necessario che il governo degli Stati Uniti e altri governi siano duri con i riciclatori di denaro.
Che legge sul riciclaggio di denaro?
Due leggi statunitensi riguardano direttamente i tentativi di limitare le attività di riciclaggio di denaro. L'Atto sul segreto bancario del 1970 includeva i requisiti per le banche e gli istituti finanziari per segnalare alcuni tipi di transazioni e grandi transazioni in contanti.
Nel 1986, il Congresso approvò la Legge sul controllo del riciclaggio di denaro che rende il riciclaggio di denaro un crimine federale specifico. Proibisce specifici atti criminali relativi a transazioni finanziarie (definite in senso molto ampio) che tentano di nascondere da dove provengono i fondi, chi detiene i fondi o chi li controlla. Questa legge può perseguire le violazioni senza alcun importo minimo di transazione.
Leggi più recenti sono state emanate principalmente dalle banche con regolamenti e requisiti più rigorosi per l'identificazione dei clienti delle banche.
Che dire delle transazioni finanziarie al di fuori degli Stati Uniti?
I riciclatori di denaro lavorano spesso con conti offshore (conti bancari al di fuori degli Stati Uniti) Per sventare questi tentativi di nascondere denaro all'estero, chiunque abbia beni offshore dovrebbe segnalarli all'IRS. La legge pertinente è denominata FATCA (la legge sulla conformità fiscale del conto estero). Questa legge richiede la segnalazione di grandi attività estere, con i minimi stabiliti in base allo stato del deposito fiscale. Se le tue attività estere sono al minimo, non devi presentare un rapporto per l'anno fiscale in questione.
Che cosa devo fare per rispettare le leggi antiriciclaggio?
Anche se la tua attività non è una banca, potresti essere vittima di un programma di riciclaggio di denaro.
Se la tua azienda può avere grandi quantità di transazioni (da vendite di attrezzature o transazioni immobiliari), o se fai molti affari in contanti (un ristorante, per esempio), dovresti sapere da dove provengono i soldi nella tua azienda. Questo principio, nel settore bancario, si chiama "Conosci il tuo cliente".
In particolare, la legge federale richiede di segnalare qualsiasi transazione in contanti di grandi dimensioni oltre $ 10.000 all'IRS. Esiste un modulo specifico che dovrai utilizzare per segnalare queste transazioni - Modulo 8300. Nota: queste sono transazioni in contanti, che non sono rintracciabili attraverso il sistema finanziario.