Non essere truffato nel collegare denaro dal conto fiduciario ai truffatori
Per quegli avvocati che non sono ancora stati colpiti dalla truffa, o forse sono in procinto di essere truffati in questo momento, ecco le basi di come funziona la versione dell'avvocato della "Scam nigeriana":
Il processo di truffa
Contatto iniziale: l'avvocato riceve un'email da qualcuno che dichiara di lavorare in un altro paese che ha bisogno di aiuto per un problema legale. Le e-mail di solito dicono "nella tua giurisdizione" piuttosto che specificare lo stato in cui si basa il problema legale.
Il problema legale: il mittente dell'e-mail ha bisogno di aiuto per la raccolta di un giudizio, un contratto o un accordo di composizione del divorzio (solitamente chiamato "Accordo di partecipazione al diritto di collaborazione" nelle e-mail, anche se alcuni sembrano aver abbandonato tale termine).
Scarsa grammatica: si noti che l'e-mail di solito contiene errori grammaticali, sebbene non sempre.
Lavoro facile: il debito è descritto come facile da raccogliere semplicemente inviando una lettera di richiesta. In alcuni casi, il mittente dell'e-mail dice che il debitore ha già accettato di pagare, e il lavoro dell'avvocato è semplicemente quello di fungere da intermediario per la transazione.
Pagamento rapido: come previsto dal cliente, la parte avversa paga rapidamente i soldi dovuti con un assegno societario. L'assegno è intestato all'avvocato, da depositare in un trust. L'avvocato prenderà quindi le proprie commissioni dalla transazione del conto fiduciario e pagherà il saldo al cliente.
Il cliente è alla disperata ricerca di una scadenza: a causa di una domanda urgente come un'emergenza medica o una scadenza per la chiusura della proprietà, il cliente spinge l'avvocato a collegare i soldi al conto bancario del cliente.
Se il cliente accetta di prendere un assegno, il cliente ne ha bisogno spedito in fretta. L'avvocato vede che il deposito è stato accreditato sul suo conto fiduciario e presume che i fondi siano stati liquidati, quindi l'avvocato collega i soldi al conto bancario del cliente.
Brutte notizie: passano alcuni giorni o forse passano anche un paio di settimane prima che l'avvocato riceva cattive notizie: l'assegno è stato rimbalzato e il denaro è stato detratto dal conto fiduciario dell'avvocato. Nella maggior parte dei casi, l'assegno era un falso.
A questo punto, il cliente è sparito. L'account che l'avvocato ha collegato con i soldi ha chiuso, o almeno non ha più fondi in esso. E il conto fiduciario dell'avvocato è o sovraffollato o almeno sostanzialmente svuotato di centinaia di migliaia di dollari che l'avvocato deve sostituire di tasca propria.
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